חשד להונאה דיגיטלית רחבת היקף בשווי מיליוני דולרים: חקירה פלילית נפתחה בפרשת DASH

בשבועות האחרונים עלה לכותרות מקרה חריג בו נחקר אדם בן 22 בחשד לביצוע הונאה כלכלית מתוחכמת אשר במסגרתה בוצעו עסקאות במטבע הדיגיטלי DASH. מדובר במקרה המעלה לדיון ציבורי ומשפטי את הסכנות והאתגרים המלווים בשימוש במטבעות קריפטוגרפיים, המקשים על מעקב והתגוננות בפני עבירות פליליות.

הרקע: עסקאות DASH ותנועות כספים חריגות

על פי החשד, בין השנים 2017 ל-2019 ניהל החשוד מספר עסקאות במטבע הקריפטוגרפי DASH. במהלך התקופה בוצעו רכישות והעברות בסכומים המצטברים לכמה עשרות מיליוני שקלים. המטבע הדיגיטלי DASH, כמו רבים אחרים, מאפשר העברת ערך תוך שמירה על מידת אנונימיות גבוהה מצד המשתמשים.

מקרי רכישה משמעותיים מתועדים כבר משנת 2013, והחשד הוא כי נוסף על עסקאות לגיטימיות בחלקן, בוצעו פעולות אשר מנוגדות לחוק, כגון הלבנת הון, הסתרת מקור הכספים והעלמת מס.

נקודות עיקריות בפרשה

• ב-25 בפברואר 2019 בוצעה עסקה בסך של 74,990.74 יחידות DASH, כאשר שוויה של כל יחידה עמד אז על 82.5 דולרים. ככל הנראה הועברו הכנסות עסקיות במימון צדדים שלישיים, תוך התעלמות מהליכי רגולציה והצגת דו"חות כוזבים.
• לטענת החוקרים, החשוד הציג מצגי שווא לגבי מקור הכספים והיקף ההשקעות, והשתמש בארנקים דיגיטליים לפיזור הסכומים בין חשבונות שונים בארץ ובחו"ל.
• מנהלי עסקאות DASH חשודים גם בכך שלא נקטו באמצעי זהירות מספקים לאימות זהות לקוחותיהם, דבר הנחשב לעבירה על כללי הלבנת הון.

שלבים עיקריים בפרשה

• ב-1 במרץ 2019 אותרו תנועות כספים חשודות במספר חשבונות דיגיטליים הנמצאים בשליטת החשוד.
• ב-3 במרץ 2019 התבצעה עסקה על סך של 16,001 יחידות DASH, והועלו חשדות לקשר לעבירות פליליות נוספות, כולל קבלת דבר במרמה והעלמת מס עמוקה.
• ב-17 במרץ 2019 התגלתה רכישה גדולה נוספת בסך 31,500 DASH.

עבירה של 75 מיליון שקלים?

החקירה העלתה חשד שהיקף העסקאות האסורות מתקרב ל-75 מיליון שקלים, כשלדברי גורמי אכיפה מדובר בפרשייה מהגדולות שנחשפו בתחום המטבעות הדיגיטליים בישראל. במסגרת שילוב בין פעילות פלילית וטכנולוגיה מתקדמת הצליח החשוד, לכאורה, להוליך שולל לקוחות ומשקיעים ולבצע הלבנת כספים רחבת היקף.

נראה כי הבקרה הכספית על עסקאות מסוג זה לוקה בחסר, מה שמאפשר ביצוע עבירות מס, הלבנת הון וסחר בשוק האפור כמעט ללא פיקוח. המשטרה פועלת לאתר את המסלולים בהם עברו הכספים ולעצור מעורבים נוספים.

ניסיון ההסתרה והאתגרים הטכנולוגיים

מהחקירה עלה כי חלק מהסכומים הועברו בין ארנקים דיגיטליים שונים תוך שימוש באמצעים טכנולוגיים שמטרתם לטשטש את עקבות המקור. תהליך כזה מכונה "הלבנת הון", והוא נחשב לעבירה פלילית הנעדרת פיקוח ומעורבות מוסדית.

המכשול המרכזי העומד בפני רשויות האכיפה הוא היעדר פיקוח ריכוזי על מטבעות קריפטוגרפיים וקושי באיתור בעלי הארנקים. גופים אלו פועלים כיום לשיתוף פעולה בינלאומי לאיתור בעלי עניין מחוץ לישראל.

ההליכים המשפטיים והמשכיים

במהלך החקירה נתפס רכוש ונחקרו עדים, בהם לקוחות ומשקיעים שהעידו לגבי העברות כספיות שבוצעו. נבדקת אחריותם של גורמים נוספים ובעיקר האם בוצעה הסתרה מודעת של המידע מרשויות המס.

החשוד נעצר לצורך חקירה ונגבתה ממנו עדות תחת אזהרה. במעמד הדיון ביקש עורך דינו להבהיר כי לא התקבלה הודאה בכל חשד ומדובר, לדבריו, בפרשנות מוטעית של פעילויות עסקיות לגיטימיות בשוק הקריפטו.

לפי גורמים משפטיים, הענישה במקרים דומים עשויה להגיע לשבע עד עשר שנות מאסר. ההליך הפלילי הספציפי מתנהל בימים אלה ובהמשך ייקבע האם יוגש כתב אישום.

מה המשמעות עבור הציבור?

המקרה מדגיש את הצורך בחקיקה עדכנית ובהגברת אכיפה בתחום העסקאות הדיגיטליות. עורך דין ותיק מסביר כי עבירות הלבנת הון והונאה הנעשות בערוצים טכנולוגיים מתקדמים, מהוות אתגר מתמשך לרשויות אכיפת החוק.

מטבעות דיגיטליים כמו DASH מקשים על האכיפה, שכן הם פועלים על גבי רשתות מבוזרות, בהן זיהוי המשתמשים בעייתי ביותר. רשות המיסים והמשטרה פועלות לשיתוף פעולה עם גורמים בין-לאומיים כדי להגביר את המעקב ואת זיהוי העבריינים.

סיכום

פרשת החשד להונאת מטבעות DASH חושפת את הקשיים הרבים הניצבים בפני רשויות האכיפה במאבקן בעבירות פליליות שמבוצעות בזירה הדיגיטלית. היא ממחישה את האתגרים הטכנולוגיים והמשפטיים שבהליך הפלילי בתחום זה, ואת הצורך ברגולציה מתקדמת שתאפשר התמודדות יעילה ואפקטיבית עם פשיעה כספית מודרנית.